Base de connaissances
Connaissez votre client.
Catégorisez les éléments en les glissant dans les zones appropriées
Éléments à catégoriser :
Coûts
Complexité
Adéquation
L'article 54.9 impose de comparer les coûts et la complexité des instruments financiers. L'adéquation concerne la correspondance avec les objectifs du client.
Déplacez les éléments dans les deux colonnes pour les associer correctement
Chaque pilier a un contenu spécifique : connaissances et expérience concernent les transactions passées et la formation financière ; la situation financière inclut les revenus et le patrimoine ; les objectifs d'investissement portent sur la finalité du placement ; les préférences de durabilité concernent les critères ESG.
Quel pourcentage de l'échantillon contrôlé par l'AMF en 2020 présentait une évaluation non conforme de la capacité à subir des pertes ?
Les synthèses SPOT 2020 de l'AMF révèlent que 87,5% de l'échantillon contrôlé présentait une évaluation non conforme de la capacité à subir des pertes.
Quel pilier de la connaissance du client concerne spécifiquement les revenus réguliers et le patrimoine global ?
Selon l'article 54 du règlement délégué 2017/565, le deuxième pilier de la connaissance du client porte sur la situation financière, qui inclut les revenus réguliers et le patrimoine global (actifs et passifs).
Quelle position-recommandation de l'AMF intègre les orientations ESMA sur les exigences d'adéquation ?
La position-recommandation AMF DOC-2019-03 intègre les douze orientations ESMA sur les exigences d'adéquation pour les services d'investissement.
Quel document doit être remis au client avant toute transaction selon l'article 54.9 ?
Le rapport d'adéquation doit être remis sur support durable avant la transaction. Il explique pourquoi la recommandation est adaptée à la situation spécifique du client.
Quatre piliers KYC
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Les quatre piliers sont : connaissances et expérience, situation financière, objectifs d'investissement, et préférences de durabilité (ajoutées par le règlement délégué 2021/1253).
La tolérance au risque et la capacité à subir des pertes sont des concepts identiques.
L'article 54.9 du règlement délégué impose de distinguer clairement la tolérance au risque (dimension psychologique) de la capacité à subir des pertes (dimension financière).