Déplacez les éléments dans les deux colonnes pour les associer correctement
1.Contreparties éligibles≡
2.Clients professionnels≡
3.Clients non professionnels≡
1.Bénéficient de la protection maximale, incluent les personnes physiques et la plupart des PME≡
2.Présumés posséder l'expérience et les connaissances nécessaires pour évaluer les risques, incluent les établissements de crédit et grandes entreprises≡
3.Soumis aux règles les plus allégées≡
Catégorisez les éléments en les glissant dans les zones appropriées
Éléments à catégoriser :
Capacité à subir des pertes
Connaissances et expérience par rapport à l'instrument
Tolérance au risque
Objectifs d'investissement
Catégories :
Évaluation de l'adéquation
Évaluation du caractère approprié
Quels critères un client non professionnel doit-il remplir pour demander le traitement en professionnel (opt-up) ?
Un portefeuille supérieur à 200 000 euros et une expérience professionnelle d'au moins deux ans
Dix transactions significatives par trimestre sur les quatre derniers trimestres et un portefeuille supérieur à 500 000 euros
Une expérience professionnelle d'au moins trois ans dans le secteur financier
Un total du bilan supérieur à 20 millions d'euros
Quels clients bénéficient de la protection maximale selon la directive MiFID II ?
Les clients professionnels
Les clients non professionnels
Les contreparties éligibles
Les entreprises d'investissement
Quelle est l'obligation principale du producteur en matière de gouvernance produits selon MiFID II ?
Définir un marché cible positif et négatif pour chaque instrument
Vérifier la compatibilité des instruments avec les besoins de sa clientèle
Reverser intégralement les rétrocessions au client pour le conseil indépendant
Prendre toutes les mesures suffisantes pour obtenir le meilleur résultat possible en termes de prix
Quel est le critère principal pour déterminer si un client est une contrepartie éligible selon MiFID II ?
Avoir un portefeuille supérieur à 500 000 euros
Être un établissement de crédit ou une entreprise d'investissement
Remplir deux des trois critères : total du bilan supérieur à 20 millions d'euros, chiffre d'affaires net supérieur à 40 millions d'euros, ou fonds propres supérieurs à 2 millions d'euros
Avoir une expérience professionnelle d'au moins un an dans le secteur financier
Les rétrocessions peuvent être conservées par le PSI pour le conseil indépendant sans être reversées au client.
Vrai
Faux
La déclaration d'adéquation doit être remise au client professionnel avant la réalisation de la transaction.