Une obligation notée AAA présente plus de risque qu'une obligation notée BBB.
Vrai
Faux
Un client ayant passé moins de trois ordres par mois sur des actions pour des montants inférieurs à 1 000 euros sera classé comme ayant une expérience limitée.
Vrai
Faux
Selon l'article L.533-13 du Code monétaire et financier, quelle est la double finalité de l'évaluation des connaissances et de l'expérience du client ?
Évaluer la solvabilité du client et déterminer son profil de risque
Déterminer si le client comprend les risques et conditionner la fourniture de certains services
Vérifier la conformité du client aux normes fiscales et déterminer son seuil de tolérance au risque
Estimer la capacité d'emprunt du client et évaluer son historique de crédit
Déplacez les éléments dans les deux colonnes pour les associer correctement
1.Montants moyens par opération≡
2.Fréquence des opérations≡
3.Volume d'ordres≡
4.Nature des transactions≡
1.Nombre d'ordres ou transactions effectuées≡
2.Type d'instruments financiers échangés≡
3.Valeur moyenne des transactions≡
4.Rythme auquel les opérations sont réalisées (mensuel, trimestriel)≡
Catégorisez les éléments en les glissant dans les zones appropriées
Éléments à catégoriser :
Obligations notées AAA
Actions cotées en bourse
Contrats à terme sur indices boursiers
Fonds communs de placement
Catégories :
Titres de capital
Titres de créance
Produits dérivés
Organismes de placement collectif
Quelle est l'obligation du prestataire pour un service de réception-transmission d'ordres si le produit n'est pas approprié compte tenu des connaissances et de l'expérience du client ?
Refuser systématiquement l'ordre sans avertissement
'Émettre un avertissement et transmettre l'ordre si le client confirme sa volonté de poursuivre
'Proposer un produit alternatif sans avertissement
'Ignorer l'inadéquation et transmettre l'ordre sans condition
Quelle est la particularité des questions posées pour évaluer les connaissances du client selon la Position AMF DOC-2022-03 ?
Elles doivent être génériques et couvrir tous les instruments financiers simultanément
Elles doivent être factuelles et différenciées par catégories d'instruments financiers
Elles peuvent être basées sur des opinions subjectives du client
Elles doivent être limitées à une seule catégorie d'instruments financiers
Quel document impose l'utilisation de questions factuelles différenciées par catégories d'instruments financiers pour évaluer les connaissances du client ?
Règlement délégué 2017/565
Position AMF DOC-2022-03
Article L.533-13 du Code monétaire et financier
Directive MiFID I
Obligation du prestataire en cas d'insuffisance de connaissances du client