Base de connaissances

Vrai ou Faux : Le Rapport d'Adéquation doit être remis après chaque transaction effectuée par le client.

Vrai

Faux

Vrai ou Faux : Le Document d'Entrée en Relation précise uniquement le statut du conseiller et son numéro d'immatriculation ORIAS.

Vrai

Faux

Selon l'article D. 321-1, 5° du Code monétaire et financier, qu'est-ce qui définit le conseil en investissement ?

La fourniture d'informations générales sur les marchés financiers

La gestion discrétionnaire de portefeuilles d'investissement

La fourniture de recommandations personnalisées sur des transactions d'instruments financiers

L'exécution d'ordres d'achat ou de vente pour le compte d'un client

Déplacez les éléments dans les deux colonnes pour les associer correctement

1.Lettre de Mission≡

2.Document d'Entrée en Relation≡

3.Rapport d'Adéquation≡

1.Justifie l'adéquation du produit conseillé avec le profil du client≡

2.Formalise les services convenus et les modalités de rémunération≡

3.Précise le statut du conseiller et le type de conseil≡

Catégorisez les éléments en les glissant dans les zones appropriées

Éléments à catégoriser :

Agir avec honnêteté et loyauté

Document d'Entrée en Relation

S'enquérir de la situation financière du client

Lettre de Mission

Catégories :

Obligations du conseiller

Documents réglementaires

Quels sont les trois documents réglementaires qui matérialisent la relation entre un conseiller et son client ?

Cliquer pour voir la réponse

Quelle est l'une des huit règles de bonne conduite que doit respecter un conseiller financier selon l'article L. 541-8-1 ?

Ne jamais communiquer avec le client sans autorisation écrite

Servir au mieux les intérêts du client

Ne pas utiliser de terminologie financière complexe

Fournir des conseils uniquement par écrit

Quelle est la différence fondamentale entre un conseil indépendant et un conseil non-indépendant selon MiFID II ?

Le conseil indépendant ne nécessite pas de connaissance approfondie des produits

Le conseil non-indépendant interdit la perception de rétrocessions

Le conseil indépendant doit analyser un large éventail d'instruments financiers sans restrictions

Le conseil non-indépendant doit toujours être gratuit pour le client

Pourquoi est-il important que le conseiller s'enquière des connaissances financières et de l'expérience en matière d'investissement du client ?

Pour augmenter les commissions perçues par le conseiller

Pour adapter les conseils aux besoins spécifiques du client

Pour réduire le nombre de clients à gérer

Pour se conformer à des règles comptables internes