Base de connaissances

Une déclaration d'adéquation peut se limiter à des formulations génériques pour répondre aux exigences réglementaires.

Vrai

Faux

Catégorisez les éléments en les glissant dans les zones appropriées

Éléments à catégoriser :

Revenus annuels du client

Attitude face aux fluctuations du marché

Actifs liquides disponibles

Patrimoine total

Catégories :

Capacité financière

Tolérance au risque

Déplacez les éléments dans les deux colonnes pour les associer correctement

1.Préférences ESG≡

2.Objectifs d'investissement≡

3.Capacité à subir des pertes≡

4.Tolérance au risque≡

1.Critères environnementaux, sociaux et de gouvernance≡

2.Montant ou pourcentage que le client peut perdre sans compromettre sa situation financière≡

3.Horizons temporels et buts financiers≡

4.Attitude face au risque, distincte de la capacité financière≡

Quels sont les éléments spécifiques que doit inclure une justification pour un produit recommandé ?

Pourquoi le produit répond aux objectifs déclarés du client

Pourquoi sa durée de détention correspond à l'horizon d'investissement du client

Pourquoi son niveau de risque est adapté à la tolérance au risque du client

Pourquoi le client peut supporter les pertes potentielles

Quels éléments doivent être inclus dans une déclaration d'adéquation pour répondre aux exigences de l'AMF ?

Les objectifs d'investissement du client

L'horizon temporel du client

La tolérance au risque du client

La capacité à subir des pertes du client

Quelle est la première étape essentielle pour préparer une déclaration d'adéquation selon la réglementation MIF 2 ?

Vérifier les préférences ESG du client

S'assurer que le questionnaire client est complet et à jour

Rédiger un rapport générique sur les risques

Choisir un produit d'investissement

Quel document réglementaire impose la remise d'une déclaration d'adéquation sur un support durable ?

Article L.532-1 du CMF

Article L.533-15 du CMF

Article 54(1) du Règlement MIF 2

Article 54(12) du Règlement délégué MIF 2

La durée de validité d'une déclaration d'adéquation doit toujours être indiquée dans le document.

Vrai

Faux