Base de connaissances

Déplacez les éléments dans les deux colonnes pour les associer correctement

1.Grands groupes d'assurance≡

2.Établissements de petite taille≡

3.Grands groupes bancaires≡

1.1 à 2 millions d'euros≡

2.<500 000 euros≡

3.5 à 10 millions d'euros≡

Quels sont les scénarios de détection les plus répandus dans la surveillance des transactions financières selon l'ACPR ?

Dépassement de seuils de montant, retraits en espèces >80%, fractionnement d'opérations, flux vers pays à risque, cumuls de transactions

Utilisation de crypto-actifs, comptes dormants réactivés, associations cultuelles, virements vers personnes incarcérées

Analyse des réseaux sociaux, vérification d'identité, surveillance des emails

Contrôle des documents d'identité, vérification des signatures, audit des processus internes

Quel pourcentage des alertes manuelles conduit généralement à une déclaration de soupçon ?

Environ 1%

Environ 5%

Environ 10%

Environ 20%

Quel pourcentage des alertes générées par la surveillance financière aboutit généralement à une déclaration de soupçon ?

Entre 1% et 8%

Entre 10% et 20%

Entre 20% et 30%

Entre 30% et 40%

Quelle est la fréquence la plus courante pour la mise en œuvre de la surveillance des transactions financières ?

Quotidienne

Hebdomadaire

Mensuelle

En temps réel

Obligation légale pour la surveillance des transactions financières en France

Cliquer pour voir la réponse

Les grilles de risques remplies machinalement sont toujours acceptables pour la surveillance financière.

Vrai

Faux

La surveillance des transactions financières peut être entièrement automatisée sans intervention humaine.

Vrai

Faux